Já em junho do mesmo ano, Madoff foi condenado a 150 anos de prisão por seus crimes. De acordo com o Departamento de Justiça dos Estados Unidos, o esquema fraudulento foi o maior da história e causou um prejuízo de cerca de US$ 64 bilhões a vítimas do mundo todo. Madoff morreu na prisão em 2021, aos 82 anos.
O nome “Esquema Ponzi” vem do italiano Charles Ponzi, autor da maior fraude do século XX, estimada em US$ 50 bilhões de dólares. A primeira pirâmide financeira de que se tem notícia. Após vários processos criminais nos Estados Unidos e Europa, Ponzi veio viver sua velhice… no Brasil.
Na PIRÂMIDE a base do negócio é a iniciação e não tem produto ou quando tem, é um produto fictício ou que custa um valor incompatível. A base do nosso negócio MK é a venda de produtos e não temos obrigação de iniciar pessoas, é uma escolha.
O que acontece com quem participa de pirâmide financeira?
A pena prevista é de 6 meses a 2 anos de detenção e multa. O "esquema de pirâmide" ou “pirâmide financeira” é um modelo fraudulento de negócios, que não tem como dar certo.
A Comissão de Segurança Pública (CSP) aprovou, nesta terça-feira (3), o Projeto de Lei (PL) 3.706/2021, que prevê pena de até oito anos de reclusão para o crime de pirâmide financeira. A proposta também prevê medidas de combate aos crimes que envolvem ativos virtuais e meios de pagamento digital.
É possível recuperar o dinheiro da pirâmide financeira?
Ao desconfiar que caiu em um esquema de pirâmide, o primeiro passo é contatar as autoridades, como Polícia Civil, Federal ou até mesmo o Ministério Público. A denúncia pode ser feita por boletim de ocorrência. Assim que perceber que não vai conseguir receber seu dinheiro de volta, contate as autoridades o quanto antes.
Ele operou um sistema piramidal por décadas que movimentou mais de US$ 65 bilhões. Seus crimes iam desde a pirâmide financeira, inspirada no “esquema Ponzi”, até fraudes eletrônicas e lavagem de dinheiro.
A pirâmide acabou em 2005. Seus sócios fugiram para o Paraguai e milhares de brasileiros ficarão no prejuízo. A TelexFREE oferecia ligações telefônicas pela internet e dizia lucrar de forma expressiva com esse setor.
Normalmente, dois aspectos são os que primeiro chamam atenção em uma pirâmide financeira: a necessidade de recrutar sempre novos participantes e a promessa de lucro irreal e sem risco aparente. Como o esquema precisa de pessoas entrando o tempo todo, o apelo é sempre com foco nos novos membros.
No segundo ano após a fraude, ela perdeu também seu filho Mark, que se suicidou porque não aguentava mais a pressão. Como conta Vanity Fair, agora vive na casa de Andrew, em tratamento por um câncer terminal.
A terceira maior pirâmide do mundo, com 65 metros de altura e 225 metros de comprimento, foi construída entre os anos 100 e 200 d.C.. Está localizada na cidade mexicana Teotihuacan. A pirâmide é da Roma antiga, construída entre os anos 18 e 12 a.C.. Foi túmulo do magistrado Caio Céstio Epulão, que dá nome à pirâmide.
O tempo de uma pirâmide financeira pode variar bastante. Algumas podem durar meses, outras chegam a durar anos. Mas, geralmente as pirâmides financeiras acabam de duas maneiras: Pela falta de recrutados.
Trata-se de crime gravíssimo contra a economia popular, atualmente apenado no Brasil com sanções em patamares irrisórios: detenção, de 6 meses a 2 anos, e multa, conforme art. 2º, IX, da Lei nº 1.521, de 1951.
Essência de uma pirâmide é atrair cada vez mais pessoas para o negócio. O dinheiro dos novos vai garantir - por um tempo - pagamentos aos mais antigos. Por isso, elas oferecem lucros altíssimos e irreais, depois se tornam insustentável e entram em colapso.
Funciona assim: os criminosos abordam as vítimas por canais como WhatsApp, Facebook e Telegram, oferecendo a possibilidade de remuneração rápida e de baixo esforço. O alerta é da empresa de proteção financeira digital Silverguard, que tem recebido relatos no canal de denúncias SOS Golpe.
A estrutura é baseada em recrutar cada vez mais pessoas para investir, sendo que a maior parte do dinheiro é paga aos membros do topo da pirâmide. Quando não há mais novos investidores para entrar, a pirâmide desmorona e os membros de baixo perdem seu dinheiro.
A princípio, e aqui se coloca a resposta mais imediata, o esquema de pirâmide financeira constitui crime contra a economia popular, previsto no art. 2º, IX, da Lei 1.521/51, que diz: Art. 2º.
A história mais conhecida é de 1920 e aconteceu nos Estados Unidos. Charles Ponzi usava cupons postais internacionais para enganar investidores e arrecadar dinheiro. E, claro, prometia retornos muito altos para quem investia. Para você ter uma ideia, ele prometia retornos de 50% em 45 dias e de 100% em 90 dias.
Em 2010, a Justiça Federal condenou os dois filhos e o genro do dono da Avestruz Master a indenizar os investidores em 100 milhões de reais. Os três condenados, Jerson Maciel da Silva Júnior, Patrícia Áurea da Silva Maciel e Emerson Ramos Correa, foram presos em 2019.
Qual a diferença entre marketing multinível é pirâmide financeira?
No marketing multinível, o empreendedor obtém lucro com a revenda dos produtos e com a formação de uma equipe de vendas, seu faturamento é proporcional à receita gerada pelas vendas dos seus revendedores (…). Já na pirâmide financeira, a fonte de lucros é o recrutamento de integrantes.
