O Índice de Basileia é um indicador internacional que possui a finalidade de analisar a saúde financeira de uma instituição financeira. A grosso modo, ele mede o quanto o banco tem de patrimônio em relação ao seu volume de empréstimos.
Vantagens: Um alto Índice de Basileia indica uma maior capacidade do banco de suportar perdas e de proteger os interesses dos depositantes. Esse índice ajuda a manter a confiança dos investidores e a estabilidade financeira.
O Itaú Unibanco tinha índice de Basileia de 16,5% no final do quarto trimestre de 2024, baixa de 0,5 ponto porcentual em 12 meses, e de 0,7 ponto em um trimestre. A queda é atribuída pelo banco à recompra de instrumentos de dívida que compunham os índices de capital de níveis I e II.
Qual é o índice de Basileia da Caixa Econômica Federal?
Índice de Basileia dos principais bancos brasileiros
Dados recentes indicam que o Itaú possui um índice de 15,13%, o Banco do Brasil 15,7%, a Caixa Econômica Federal 16,6%, o Bradesco 15,5%, e o Santander 13,5%.
No Brasil, quem determina os patamares do indicador é o Banco Central. Atualmente, a instituição exige o Índice de Basileia mínimo de 11% para as instituições financeiras de modo geral, com exceção aos bancos cooperados que devem apresentar um percentual de, pelo menos, 13%.
Índice de Basiléia - Indicador para avaliar Instituições bancárias!
Qual é o índice de Basileia ideal?
Internacionalmente, é sugerido que esse valor mínimo seja de 8%. No Brasil, ele foi estabelecido em 11%, com exceção para os bancos cooperados, cujo índice mínimo foi de 13%. O Banco Central descreve quais são as medidas definidas pela Basileia para fortalecer o sistema bancário.
Na avaliação dos analistas da casa, esse ROE poderia ter sido ainda maior se não fosse o excesso de capital, já que o índice de Basileia ficou em 17,2% (calculado com base na relação entre o patrimônio de um banco e o volume de empréstimos que ele possui) no final do trimestre.
Em dezembro de 2023, o índice de Basiléia reportado pelo Banco Stellantis, composto exclusivamente por capital principal, foi de 17,8%, patamar com boa margem em relação ao mínimo regulatório exigido de 10,5%.
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O Bradesco encerrou o quarto trimestre do ano passado com índice de Basileia de 14,8%, índice de Nível I de 12,4% e índice de capital principal de 10,5%.
O Índice de Basileia (IB) do segmento cooperativo de crédito manteve-se em torno de 30%, acima do índice do segmento bancário, que era 17,2%. 1 Índice de cobertura da inadimplência é a relação entre a provisão contabilizada e o saldo total das operações inadimplentes.
RWA (T) é o montante dos ativos ponderados pelo risco, conforme definido pela Resolução nº 4.958, de 2021, e pela Resolução BCB nº 200, de 2022, ao final do trimestre de referência. RWA (T - 1) é o montante dos ativos ponderados pelo risco referente ao final do trimestre anterior ao de referência.
Índice de Basileia – O crescimento do Patrimônio de Referência (R$ 192,3 bilhões em 30 de junho de 2024 ante R$ 186,3 bilhões no trimestre anterior), contribuiu para o aumento do Índice de Basileia do BNDES para 31,2% (30,4% em 31 de março de 2024), mantendo situação confortável em relação aos 10,5% exigidos pelo Banco ...
No final do quarto trimestre, o índice de Basileia do banco ficou em 14,3%, de 14,5% em dezembro de 2023 e 15,2 em setembro, com o índice de capital nível 1 passando a 12,1%, de 12,4% um ano antes e 13% em setembro.
Qual o índice de Basileia da Caixa Econômica Federal?
Patrimônio Líquido de R$ 140,2 bilhões em dezembro de 2024, aumento de 9,1% em 12 meses; 27. Índice de Basileia de 16,6% e Capital de Nível I de 14,6% em dezembro de 2024, ambos superiores em 5.1 p.p. ao mínimo regulatório; 28.
O índice de Basileia foi 15,7% no ano, após distribuição de JCP de R$ 1,72 bilhão. Considerando apenas o tíer 1, o índice foi de 12,3%, reforçando a robustez e forte capitalização do Banco. O índice de cobertura de liquidez (LCR) foi de 200%.
Segundo o Banco Central, o Índice de Mobilização máximo das instituições financeiras é de 50%. Caso ultrapasse esse percentual, é necessário vender parte dos ativos imobilizados. Assim, os Índices de Basileia e de Mobilização devem ter resultados inversos.
Em 2023, o retorno aos acionistas foi de 114%. Mansur citou que a recompra e os dividendos devem levar o índice de Basileia da XP de 21,5% para 18,3%, dentro do previsto pela companhia mais cedo neste ano.
O índice de Basiléia do banco terminou o 4T21 em 22,6%. O RWA (ativos ponderados pelo risco) no 4T21 foi de R$ 12b em comparação a um patrimônio de referência de R$ 2,7b.
O índice de Basileia (relação entre capital próprio e de terceiros) foi de 17% (-6,7 p.p.), com a empresa acelerando sua concessão de crédito, mas ainda permanece acima da média dos bancos brasileiros.
